4.
直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务

至去年年底,包括火币网、OKCoin等在内的多数平台发布公告,逐渐停止人民币业务。国内的交易平台随即大多转移至海外经营,但面向的用户则仍多为中国投资者。

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自2017年银监会大力开展“三三四十”专项治理工作以来,防风险、强监管一直是金融监管的主旋律,“实质重于形式”和“穿透式监管”两大监管原则贯穿始终。这两大监管原则既有联系又有区别,两者目标都是加强风险识别、评估、控制。“实质重于形式”原则更侧重于监管的根本理念,它强调的是银行各业务的根本属性,按照业务的本源暴露银行本应该承担的风险,并将其置于监管之下。“穿透式监管”原则更侧重于操作层面,向上穿透识别最终投资者,向下穿透识别底层资产,是实现“实质重于形式”监管理念的手段。

“有关部门将密切监测有关动态,加强与司法部门和地方政府的工作协同,按照现行工作机制,严格执法,坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题,将移送司法机关。”公告指出。

  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动

根据国家互金专委会发布《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,国家互联网金融风险分析技术平台通过对国内ICO情况的检测发现,国内提供ICO服务的相关平台共43家,上线并完成ICO的项目65个,累计融资规模折合人民币约为26亿元,ICO融资规模和用户参与程度也呈加速上升趋势。参与人数高达200万人。返回搜狐,查看更多

而在监管下,参与者或许才会更有信心,区块链行业也才能良性发展。

2018年8月,中国互联网金融举报信息平台互联网金融举报范围中新增“代币发行融资”这一举报类型。具体举报原因包括:从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务等。

发稿 李文科; 审校 乔艳红

1.
从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务

百度金融区块链负责人李丰则认为,区块链不应是炒币的代名词。“我们一直在努力让大众知道区块链并非只有炒币,现在区块链技术并不成熟,但只有回归技术研究本身才能让技术更好地服务于未来。”

中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示,部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这是明确为非法并禁止的行为。新的互联网金融产品和业态若不符合现有法律和政策框架,“露头就打”。

2018年1月,央行营业管理部下发《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,针对虚拟货币交易支付结算服务提出监管要求,明确严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易

更多细节,请点选央行网站(www.pbc.gov.cn)

九、代币发行融资

原标题:【原创】中国互金协会举报平台新增代币发行融资 行业监管正趋严格

4.
直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务;

“穿透式监管”与“实质重于形式”两大监管原则落实到同业业务上,主要针对多层嵌套隐匿实际风险承担的情况,防范实际应由商业银行承担的信用风险。“穿透式监管”与“实质重于形式”两大监管原则落实到理财业务上,主要针对其它业务与理财业务人为混同的情况,防范风险交叉传染;落实到表外业务上,主要针对表内业务与表外业务人为混同的情况,防范表内外风险传染;落实到银信通道业务上,主要针对通道业务实质被隐匿的情况,防范业务风险未暴露的风险。

“代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险,希望广大投资者谨防上当受骗。”公告称,对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动,社会公众应当强化风险防范意识和识别能力,及时举报相关违法违规线索。

2.
买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”

“ICO的世界充斥着骗子和赌徒。”一位区块链业内人士直言,在这里所谓的代币很可能是毫无价值的空气币,甚至连代码都是抄袭而来,项目方融资之后,很可能直接联合一级市场投资人、交易所等相关方进行砸盘,进而收割二级市场的“韭菜”。而炒币的人则希冀自己成为那个从几万元炒币到身价几个亿的暴富者,“但往往韭菜比赚钱的人多。”

5.
承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围;

中国互联网金融举报信息平台官网链接:

北京9月4日 –
中国人民银行和工信部等多部委下发关于防范代币发行融资风险的公告称,各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

3.
为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务

责任编辑:

以上可举报内容几乎涵盖了“代币融资发行”的相关业务内容,也进一步明确了违法行为边界,最大程度的保障人民群众的合法权益。

《关于防范代币发行融资风险的公告》中国证监会官网链接:

代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。

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